1. Коэффициенты ликвидности: Можете ли вы оплатить свои краткосрочные счета?
Коэффициенты ликвидности измеряют вашу способность выполнять краткосрочные обязательства, не испытывая нехватки средств.
a. Текущий коэффициент: первый шаг к финансовому здоровью
Формула: Текущий коэффициент = Текущие активы ÷ Текущие обязательства
Что это значит: Если вы продаете строительные материалы или электронику, этот коэффициент показывает, достаточно ли у вас активов (денег, товаров, дебиторской задолженности) для покрытия краткосрочных обязательств.
Пример: У вас есть $50,000 в активах (деньги, товары, дебиторская задолженность) и $25,000 краткосрочных обязательств:
$50,000 ÷ $25,000 = 2.0
Это означает, что у вас есть $2 активов на каждый $1 долга—показатель здоровой ликвидности, на который ориентируются ведущие компании.
Почему это важно: Бизнес с высоким текущим коэффициентом может заключать более выгодные сделки с поставщиками и инвестировать в развитие.
b. Быстрый коэффициент: Экспресс-тест ликвидности
Формула: Быстрый коэффициент = (Текущие активы – Товары) ÷ Текущие обязательства
Что это значит: Товары не всегда легко превратить в деньги. Быстрый коэффициент исключает запасы, чтобы дать вам более реалистичную картину вашей текущей платежеспособности.
Пример: У вас есть $30,000 в деньгах и дебиторской задолженности, но $10,000 заморожены в нереализованных товарах. Если ваши краткосрочные обязательства составляют $20,000:
(30,000 − 10,000) ÷ 20,000 = 1.0
Этот показатель говорит о том, что вы способны выполнять свои обязательства—хороший ориентир ликвидности.
Почему это важно: Если вам быстро нужны средства для новых возможностей или чрезвычайных ситуаций, здоровый быстрый коэффициент говорит о вашей готовности.
2. Коэффициенты прибыльности: Достаточно ли вы зарабатываете?
Прибыльность – основа любого успешного бизнеса. Эти коэффициенты измеряют, насколько эффективно ваш бизнес генерирует прибыль относительно активов или капитала.
a. Рентабельность активов (ROA): Максимизация использования инвестиций
Формула: ROA = Чистая прибыль ÷ Средняя сумма активов
Что это значит: ROA показывает, насколько эффективно вы используете свои активы (товары, оборудование, деньги) для получения прибыли.
Пример: Допустим, ваша годовая прибыль составляет 20,000 TMT, а средняя сумма активов – 200,000 TMT:
20,000 ÷ 200,000 = 10%
Этот ROA в 10% демонстрирует, что ваши активы работают эффективно — на уровне международных оптовиков и ритейлеров.
Почему это важно: Высокий ROA означает более эффективное использование ресурсов, что привлекает больше покупателей и инвесторов.
b. Рентабельность собственного капитала (ROE): Приносят ли ваши инвестиции доход?
Формула: ROE = Чистая прибыль ÷ Собственный капитал
Что это значит: ROE измеряет, сколько прибыли вы генерируете на каждую единицу инвестиций (собственный капитал).
Пример: Если вы вложили в бизнес 50,000 TMT и заработали 10,000 TMT прибыли:
10,000 ÷ 50,000 = 20%
Это показывает высокий уровень возврата инвестиций—что радует как продавцов, так и акционеров.
Почему это важно: Высокий ROE сигнализирует о прибыльном и хорошо управляемом бизнесе, готовом к расширению.
3. Коэффициенты Эффективности: Хорошо ли вы управляете своими ресурсами?
a. Оборачиваемость Товаров: Быстрее Продавайте, Быстрее Зарабатывайте
Формула: Оборачиваемость товаров = Себестоимость проданных товаров (COGS) ÷ Средний остаток товаров
Что это значит: Этот коэффициент показывает, как быстро вы продаете и заменяете свои товары. Высокая оборачиваемость означает эффективное управление запасами.
Пример: Если ваша себестоимость проданных товаров (COGS) составляет 40,000 TMT, а средний остаток товаров — 10,000 TMT:
40,000 ÷ 10,000 = 4 раза в год
Это означает, что вы продаете и пополняете запасы 4 раза в год—уровень, сравнимый с успешными оптовыми дистрибьюторами.
Почему это важно: Быстрая оборачиваемость товаров освобождает деньги и место на складе для новых, востребованных продуктов.
b. Оборачиваемость дебиторской задолженности: Получайте оплату вовремя
Формула: Оборачиваемость дебиторской задолженности = Чистая выручка ÷ Средняя сумма дебиторской задолженности
Что это значит: Этот коэффициент показывает, как быстро вы собираете платежи от покупателей.
Пример: Если ваша годовая выручка составляет 60,000 TMT, а средняя сумма дебиторской задолженности — 15,000 TMT:
60,000 ÷ 15,000 = 4 раза в год
Это означает, что вы получаете платежи 4 раза в год—что обеспечивает стабильный денежный поток.
Почему это важно: Эффективное взыскание долгов позволяет избежать задержек в развитии бизнеса и выполнении крупных заказов.
4. Почему продавцам 📈 ALSAT нужно отслеживать эти коэффициенты?
Ведение бизнеса без понимания этих показателей – как вождение с завязанными глазами. Вот почему важно их отслеживать:
• Продавайте быстрее: Эффективно управляйте запасами и обеспечьте непрерывный денежный поток.
• Зарабатывайте больше: Поймите, как максимизировать прибыль с каждой сделки.
• Будьте гибкими: Используйте коэффициенты ликвидности, чтобы управлять расходами и уверенно расти.
• Привлекайте покупателей: Покажите, что вы надежный и эффективный продавец.
Начните уже сегодня!
Освоив эти финансовые коэффициенты, вы не только расширите свой бизнес, но и выделитесь на 📈 ALSAT — ведущей B2B платформе Туркменистана.
Готовы превратить излишки товаров в стабильный денежный поток? Начните отслеживать, оптимизировать и масштабировать свои продажи как никогда раньше! 🚀
